投資信託の歴史情報

<< 前のページ

次のページ >>

その他の投資ガイド

• インド株と中国株の投資信託情報

  インド株と中国株の投資信託のお話です。インド株投資と中国株投資は、投資信託の中でも人気が高まってきています。日本経済新聞や日経金融新聞などによると、中国株投資の方が残高が一定の基準を保っていて、それに対してインド株投資は４ケ月程で急増しているとの記事がありました。現在、投資信託の勢いは中国株投資よりインド株投資の方がありそうです。 インド株投資を扱う証券会社も続々と増えて来ています。「野村がインド株投資に３０５億円」という記事もあり、ＪＦインド株ファンドは設定額３０５億３８９３万円で、インド株投資の残高が国内最大になったそうです。投資信託もインド株投資の勢いはまだ続きそうです。 ■評価が高いお...

• インド株投資信託情報

  インド株投資信託のお話です。投資信託のなかでも、海外投資信託を購入する人も多いですよね。中国、ブラジル、ロシア、ベトナム、南アフリカ、インド。そのなかでもインド株については投資家の方たちならば必ず耳にしたことがあると思います。中国株につづいて、インド株が注目され始めてからしばらく経ちますが、まだまだインドの潜在能力は計り知れません。 ＜インド株投資信託＞インド・アドバンテージ・ファンド・・・フィデリティ　　　インド・フォーカス・ファンド・・・フィデリティ　　　野村インド株投資・・・野村アセット　　　メリルリンチ・インド株ファンド・・・メリルリンチ　　　CAりそなインドファンド・・・りそな　　　...

• グローバルソブリン(投資信託)情報

  グローバルソブリン(投資信託)の話をしましょう。グローバルソブリンは、マザーファンド受益証券を通じて、世界主要先進国のソブリン債券に分散投資を行い、そこから得た収益を投資家に分配している商品ですが、格付けA格以上の国に投資を行うなどして、安定と安全性という目的のもとで運営されるので、とても人気があるのです。また、人気のもうひとつの理由として挙げられるのが、分配金です２００１年1月以降、４年半以上も ４０円配当を続けています。 ブローバルソブリンは、比較的、高年齢層に人気の商品ですが、知名度が上がるにつれて、20代、30代といった若い世代の注目も集めています。リスクの許容度も頭にいれながら、自分...

• ハッピークローバー情報

  ハッピークローバーの話をしましょう。ハッピークローバーファンドの概要は、高格付資源国の公社債へ投資する点にあります。そして主な投資対象国は、カナダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェーなどの比較的高金利の期待できる資源国に投資します。 ハッピークローバーの特色としては、毎月分配型になっています。これがハッピークローバーの人気のひとつでしょう。毎月５日に決算を行い原則として利子等収益を中心に分配するというものです。そして信用性の高い格付けを取得しているように、カナダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェーは、石油や鉱産物、ガス、石炭等の資源を算出する国という点で金利が期待できるとい...

• ピクテ投資信託情報

  ピクテ投資信託の話をしましょう。ピクテ投資信託の特徴としては、★投資対象は世界の高配当利回りの公益株。★特定の銘柄や国に集中でずに、分散投資を行う。★毎月分配を行う。（原則として毎月10日に決算を行います。）ピクテは、電気、ガス、水道などの公益企業に投資をしているので、高い配当や、倒産の可能性が低いことがメリットです。しかし、デメリットとして、購入手数料が高いということと、投資対象が株式のみ、という２つが挙げられます。 ＜ピクテ投資信託・ファンド例＞・ピクテ･グローバル･インカム株式(毎月分配)・ピクテ･ユーロ最高格付インカムF(毎月決算) 『愛称 ： ユーロ･セレクト･インカム』・ピクテ･イ...

• ファンドオブファンズ情報

  ファンドオブファンズのお話です。一般の投資信託の投資先は債権、株式などですが、投資先が投資信託というファンドタイプがファンドオブファンズです。ファンドオブファンズとは「投資信託に投資する投資信託」という意味になります。その投資先の投資信託が株式や債権などに投資しているのです。 ファンドオブファンズの特徴は運用スタイルの異なる複数の投資信託に投資しているため、国内株式などの現物に直接投資するよりもリスクを分散しやすいという所にあります。さらに運用環境の変化に対する対応力の高さも特徴のひとつです。たとえば投資先の投資信託の中で国内株式型の運用成績が低下してきた場合、ファンドオブファンズの運用者は海...

• ベトナム株投資信託情報

  ベトナム株投資信託の話をしましょう。ベトナム投資信託は、複数のベトナム株に分散投資をするということになります。ベトナムには２つの市場と３種の投資タイミングがあります。＜ベトナム証券会社の例＞SSI証券、BSC証券、Bao Viet証券、Hai Phong証券、 Sacom bank証券、HSC証券、The First証券、Kim Long証券、HoChiMinh証券、Vietcombank証券、ACB証券、Dai Viet証券 市場はハノイ証券取引所とホーチミン証券取引所です。規模はホーチミン証券取引所のほうが大きいですが、それでも東京証券取引所の１０００分の１ほどです。ホーチミン証券取引所の...

• ベトナム投資信託情報

  ベトナム投資信託のお話です。現在ベトナムでは投資信託の資金を運用する投資ファンドが活発に動いています。２００５年下半期より、べトナム国内の金融機関が外資と組んで投資ファンドを設立しました。ベトナム国内最大手の保険会社バオベトは２００５年１１月に投資ファンド「バオベト・ファンド・マネジメント」を設立しました。 商品の銘柄のひとつに、ベトナム証券投資ファンドＶＦ１が２００４年１１月よりホーチミン証券取引所に上場され、これが、一般の銘柄に混じって取引されています。発行額はかなり少ない金額です。このファンドは３分の１を上場および非上場株式、３分の１を９．２％の利回りになる１０～１５年物の国債へ、残りは...

• 大和証券の投資信託情報

  大和証券の投資信託の話をしましょう。大和証券が取り扱ってる投資信託の商品の中でも一番人気が高いのは「ダイワ世界債権ファンド」通称ワ～ルドプライムというファンドです。大きな特色としては、米ドル、カナダドル、豪ドル、ユーロ等、英ポンド、北欧、東欧の各通貨建ての公社債等に均等に投資することを目標にし、安定した収益の確保および信託財産の着実な成長を目指した運用を行なうという商品です。 大和証券の投資信託の「ダイワ世界債権ファンド」の人気のポイントは、原則として毎月分配金を受け取る事が期待出来る点、海外の債権に投資するので日本に比べ高金利が期待出来る点、そして通貨分散する事によりリスクの低減が期待出来る...

• 投資信託(VISTA)情報

  投資信託(VISTA)の話をしましょう。投資信託のVISTAの規定はマザーファンドにおいて、VISTA諸国について、各々１％から５０％の範囲で国毎の基本資産配分比率を定めており、ファンド設定時の国別基本資産配分は、ベトナム５％、インドネシア２５％、南アフリカ３５％、トルコ３０％、アルゼンチン５％としています。 インドネシアの天然ガスは世界一の輸出量を誇っており、南アフリカの金鉱は世界一の生産量があります。その他にもベトナムの原油、石炭やアルゼンチンの鉄、銅などもあります。それからVISTA諸国の労働力は増加傾向にあります。そして個人消費の伸びも日本と比べると平均３倍以上になっています。これらの...

• 投資信託(バランス型)情報

  投資信託(バランス型)のお話です。投資信託協会の商品分類ではバランス型は約款上の株式組入限度が７０％未満のファンドで、株式、公社債のバランス運用、或いは公社債中心の運用を行うものとするという規定があります。そしてバランス型には国内の株式と債権を混ぜて運用する国内バランス型と海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型の種類があります。 その名の通りバランス型は投資信託の中で最もリスク・リターンのバランスが良い型といえますので、欲をを出しすぎず、結果を急がない、少々長い目で投資信託を考える人には向いていると思います。ある程度のリターンでは満足できないがリスクはなるべく抑えたいという人なら株式...

• 投資信託(フィデリティ)情報

  投資信託(フィデリティ)のお話です。投資信託において、基準価格とは１口当たりの時価になります。投資信託の時価総額は、組み入れている株や債券などの有価証券の価格変動にともなって変化しますが、基準価格の算出は、有価証券の価格変動に、利息・配当金などを加えて資産の時価総額を算出し、さらにそこから運用にかかるコストを差し引いて純資産を計算して、それを1口当たりに換算して求めます。基準価格は投資信託の買い付け代金や解約代金を計算する基準となります。 フィデリティグループは米国最大の資産運用会社のフィデリティ・インベストメンツを背景に、合的な金融サービス会社として世界をリードしており、個人および機関投資家...

• 投資信託(ブンさん)情報

  投資信託(ブンさん)のお話です。大和投資信託が運用している愛称ブンさんと呼ばれている投資信託は、りそな・世界資産分散ファンドの事です。ブンさんの名前の通り分散型資産投資です。愛称もユニークですがパンフレットもユニークです。投資信託のブンさんはマザーファンドを通じて、海外の公社債、不動産投資信託証券及び株式にそれぞれ３分の１ずつを目処に投資し、安定的な配当等収益の確保と値上がり益の獲得により、信託財産の中長期的な成長を目指して運用をしています。 投資信託のブンさんにはブンさんシリーズがあり、大江戸ブンさん、埼玉ブンさん、多摩ブンさん、はまのブンさん、りそちゅーブンさん、京･近江ブンさん、上方ブン...

• 投資信託(海外債権型)情報

  投資信託(海外債権型)のお話です。海外債権型の投資信託は、日本だけでなく海外の市場で取引されている債権に投資する事で、幅広い収益を追求できる事を目的としたファンドです。もしある国の債権市場が悪くなっても、他の国の債権で補う事が出来る事から分散投資の効果がかなり高く、株式に投資するタイプのファンドよりも安定的な成果が見込める事が期待できるといえるでしょう。このファンドタイプでは、５～１０％の利回りを目標にしているようです。その分リスクを低く設定します。 基本的には、安定収益を追求する人に向いているのかもしれませんが、場合によっては多少のリスクがある事を考えなければいけないでしょう。このタイプのフ...

• 投資信託(国内株式ファンド)情報

  投資信託(国内株式ファンド)の話をしましょう。投資信託の中で、国内株式型のファンドタイプは、東証１部、東証２部、店頭市場など、日本国内にいくつかある株式市場で取引されている株式に投資して、その値上がり益を追及しようとする事を目的としたファンドです。 投資信託の商品によっては、ハイリスク・ハイリターンのものもある事から国内株式型の投資信託は、ある程度資金に余裕のある人に向いているのではないかと思われます。そして最低５年以上保有する事が理想です。一般的に投資信託は長期で継続的な投資が有利といわれています。若いうちから老後に向けて蓄えを始めようと考えている人や５年位先にマイホーム等の高い買い物を購入...

• 投資信託(国内債権型)情報

  投資信託(国内債権型)の話をしましょう。債権の発行者は期間内に借りたお金を返済し、それに対して利息を支払う事を約束します。発行者がお金が払えなくなる状態にならない限り、預貯金と同じように元本の返済と利息の支払いが約束されてるという事になります。国内債権型の投資信託はこの性質を取り入れ、債権を組み入れる事により安定的な利回りで収益を得るという目的で作られたファンドです。このタイプのファンドの中で特に安全性が高い運用が行われているファンドがＭＭＦや短期公社債投信などが挙げられます。 投資の運用が安定しているのを一番に考える人は、このようなＭＭＦや短期公社債投信のファンドが向いているのではないかと思...

• 投資信託(不動産)情報

  投資信託(不動産)の話をしましょう。不動産投資信託には「会社型」と「契約型」という２種類があります。会社型不動産投資信託は、投資家から集めた資金によって投資を行う事を目的とした投資法人を設立し、投資は投資法人を通して行います。投資法人は、価格・数量・銘柄注文期間などを指定した投資口を発行して、投資家から資金を調達します。 利益が出たら投資家は、投資法人から投資口数に応じて分配金として受け取ります。また、投資主総会における議決権も投資口数に応じて与えられます。契約型不動産投資信託は、信託銀行の信託勘定を利用した投資信託です。また、契約型には投資信託委託業者が運用の指図する委託者指図型と、信託銀行...

• 投資信託(郵便局)情報

  投資信託(郵便局)の話をしましょう。２００５年の１０月より、郵便局でも投資信託が販売されるようになりました。郵便局は人々にとって、一番身近な金融機関といえるでしょう。その郵便局で投資信託が扱われるようになったことで、今まで投資信託を購入したことのない人でも、関心を持つ人が増えてきました。 郵便局の投資信託の業務は、投資信託の紹介と販売です。郵便局は、投資信託の販売を取り次いでいるのであって、投資信託の運用をしているわけではありません。運用を行うのは投資信託を発行している会社です。しかし、ここで注意したいのは、「郵便局で扱っているから安心」と何も考えずに商品を選ぶことです。できるだけ、元本割れの...

• 投資信託情報

  投資信託のお話です。最近、長引く低金利などから、資産運用への関心が高くなってきています。そこで注目されているのが投資信託です。投資信託とはそれぞれの投資家から集めた資金を１つにまとめ、投資のプロが債券や株式などに分散投資を行い、運用成果に応じて収益を分配するという「金融商品」のことです。 ＜預貯金と違うところ＞ １．普通の預貯金と違って、元本が保証されている金融商品ではありません。（うまく運用できなかった場合は、元本割れすることもあります。） ２．投資信託は、預金保険制度の対象外です。３．収益は、公平に投資家に還元されます。（運用費用を除く。） ４．購入するときや解約するときに手数料がかかるも...

• 投資信託のリスク情報

  投資信託のリスクのお話です。投資信託は、運用をプロのファンドマネジャーに任せられることや、少額からでも投資できることなどが注目され、投資信託は初心者でも簡単に購入できるイメージがあります。しかし、初心者だからこそ、頭に入れておきたいのは投資信託のリスクについてです。ここでいうリスクは「危険」という意味ではありません。儲けの不確実性・儲けのブレ幅のことです。リクスとリターンは正比例するようになっています。（例）ハイリスク・ハイリターン→儲ける確率は高いですが、それだけ損をする確率も高いです。 ＜投資信託のリスク＞１．為替変動リスク・・・・・・・・海外投資信託を買ったとき、基準価額は円で評価するた...

• 投資信託の購入方法情報

  投資信託の購入方法の話をしましょう。投資信託の購入において、初めての場合、分からないことはたくさんあると思います。そこで投資信託の購入方法の疑問にお答えしていきたいと思います。★いくらから買える？　　投資信託は通常１口１円で、一万個あたりの金額を基準価格と呼びます。たいてい１万円からの購入が可能です。 ★投資信託の手数料　　投資信託には2種類の手数料がかかります。販売手数料と信託報酬です。販売手数料は投資信託を購入する窓口(銀行、郵便局、証券会社など)に支払う手数料です。窓口によって手数料は異なります。信託報酬は運用を代行しているファンドマネジャーと資産管理をしてくれる信託銀行に支払う手数料で...

• 投資信託の税金情報

  投資信託の税金のお話です。現在、日本の投資信託のほとんどが契約型の公募投資信託です。その税制は収益分配金および償還金のうちの元本超過額に対して、20％の源泉分離課税が行われます。税額は販売会社が収益分配金や償還金を支払うときに徴収して税務署に納税します。自分で申告したりする必要はありません。 ２０００年４月１日より、追加型株式投資信託の課税方式が変わりました。従来の「平均信託金方式」から「個別元本方式」へ移行しました。個別元本方式というのは、受益者ひとりひとりの購入単価を税法上の元本とする方式です。このため「元本」は受益者ごとに異なります。解約の場合は、基準価額とその受益者の「個別元本」との差...

• 投資信託の選び方情報

  投資信託の選び方の話をしましょう。投資信託の選び方ですが、すぐに使う予定のあるお金はリスクが低めのもの、長期で運用できるものは少しリスクが高めのものへ投資するというのが一般的なスタイルです。投資に使うお金は投資信託のリスクを考えて、安定性と収益性のバランスを考えて選ぶ必要があると思います。 投資信託の選び方のコツとしては、まず高いリスクで高い収益を目指すのか、高い収益の期待は少なく安定的なファンドを選ぶのかを考えます。そしてそのファンドは何に投資しているのか、国内型か海外型か、運用スタイルも含めて、ファンドの特色を把握しておきます。運用期間が決められているか、無期限なのかなどの確認や投資家が負...

• 投資信託の特徴情報

  投資信託の特徴のお話です。投資信託とは、ファンドを購入する金融商品のことです。多数の投資家が資産運用会社に資金を預けて、資産運用会社がその資金を株式や債券に投資します。そこから得られた利益を投資家に分配するという仕組みになっています。 ＜投資信託の特徴＞１．運用は投資のプロフェッショナルに任せる。経験豊富なファンドマネジャーが運用を担当します。間接的にプロのノウハウや知識を活用できます。　　　２．幅広い商品の選択肢がある。投資信託には、投資の対象や運例の方針が異なる多くの商品があります。　　自分の目的やリスクの許容度に合わせて選ぶことができます。　　　３．収益性が高い。リスクはありますが、リタ...

• 投資信託の分配金情報

  投資信託の分配金の話をしましょう。投資信託の分配金は、株式や不動産投資信託の配当金、債券の利息などの利子収入と、株式・債券・不動産投資信託などの売買益です。こうしたものから、どのくらい分配金として支払うかは、投資信託ごとに定められた分配方針によって決まります。分配金は、投資信託の信託財産から支払われる為、分配金が支払われた時は信託財産はその分減少し、基準価額は下がります。 換金は投資家が必要な時にいつでも行えます。換金する場合には買取請求と解約請求があります。換金方法によって、課税方法が変わってきます。買取請求というのは、受益者が販売会社に、受益証券の買取りを請求することによって投資信託を換金...

• 投資信託の分類情報

  投資信託の分類のお話です。投資信託にはいくつかの分類があります。最近はますます多様化してきています。＜投資信託運用方法の分類＞１．アクティブファンド・・・・・・・・運用会社が積極的にリサーチをし、より成長が期待できる銘柄を選びます。２．インデックスファンド・・・・・・東証株価指数（TOPIX）や、日経平均株価などの株式指数に連動するように運用されます。 ＜投資信託投資対象の分類＞１．株式投資信託・・・・・・・・株式の組み入れが認められているもののこと。　２．公社債投資信託・・・・・・運用対象が国債、社債などで運用されるもののこと。　　　投資信託を購入する際は、上記に挙げたような分類を学んだ上で...

• 投資信託の歴史情報

  投資信託の歴史のお話です。日本で初めての投資信託は、１９４１年に野村證券が委託者とし野村信託を受託者とする投資信託が設立したのが始まりといわれています。翌年には野村證券をはじめ、５社の証券会社が委託者として業務を開始しました。１９４５年には第２次世界大戦の終結により募集が打ち切られ、１９４８年の株価高騰を機に１９５０年３月まで順調に償還しました。 日本の経済成長に伴い、株式市場も活発化していきます。その中で投資信託も順調に伸びていきました。それからは株式市場の急落で長期に渡って低迷が続いたり時期もありましたが、１９９２年５月にＭＭＦが設立され有利な金融商品として投資家から評価を受けています。 ...

• 野村証券の投資信託情報

  野村証券の投資信託の話をしましょう。新たに募集が行われノムラ・ファンド・ユニバースに採用されるファンドは、野村証券が運用力について厳しく精査した品質が高いと考えられるファンドです。また継続して募集が行われているファンドについても、ファンドの運用や情報開示を継続的にモニタリングしています。 ファンドを通して投資された資金の収益率は、運用資産の種類によって、また市場環境等によって大きく変動します。ファンドでは、この収益率の変動性をリスクと呼びます。「ノムラ・ファンド・ユニバース」では、このリスクの大きさと投資手法により、「元本重視型」「利回追求型」「積極運用型」「絶対収益追求型」の４タイプに分類し...

• 不動産投資信託情報

  不動産投資信託のお話です。不動産投資信託の最大のメリットは、証券取引所に上場しており、証券会社を通じてリアルタイムで売買できることであるといえるでしょう。株式と同じように指し値注文も成り行き注文も行うことができます。その他の魅力としては、投資信託は、多くの投資家の資金をひとつにまとめて投資する事で、少額のお金でも、色々な株式や債券に投資することができます。 しかし元本保証の商品とは違い、リスクはつきものです。投資信託の運用成績は市場環境等によって変動し、運用によって生じた損益は投資家が受け取れます。従って、運用が上手くいけば収益を得ることができますが、一方で運用が上手くいかなければ元本割れする...

• 郵便局の投資信託情報

  郵便局の投資信託の話をしましょう。「投資信託」は、投資信託会社で作られ、金融機関を通じて販売されます。郵便局の場合は、郵便局という公的金融機関を通じて販売される事になります。投資家が「投資信託」の商品を購入すると、申込金は運用会社名義の口座に振り込まれ分配・損益を受け取る権利を表す受益証券が運用会社より発行されます。運用会社は、市場に株式・債権などの売買注文を出しその運用による分配金が投資家の取引口座へ入金されます。 元々郵便局で扱っている「貯金」と「投資信託」を比較して見ます。郵便局にお金を預けて、郵便局に運用を任せて、配当金を期待するという面では同じかもしれません。しかし「貯金」の場合、元...

• 日経マネーガイド

  日経マネーをご存知でしょうか？多くの人が株や投資信託(投信)に興味はあるけれど、「仕組みがそもそも良く分からない」「どうしたら利益がでるのかわからない」「私にもできるの？」「どんなリスクがあるの？」などの理由で、結局手を出せずにいるのではないでしょうか？ 『日経マネー』をはじめ、各販売会社および投信会社のほとんどはＷｅｂサイトをたちあげています。自社で取り扱っているファンド情報の運用リポートなどを詳細にアップしているものから、投信情報を満遍なく紹介し、その評価情報、基準価額情報、各種ランキングなどが掲載されているものもありますので、これも併せてチェックしてみましょう。 保有している期間が長いほ...

• 投資信託(投信)

  投資信託(投信)の基準価格は投資信託(投信)の価値を表すものであり、毎日市場終了後に算出されて速報値として公表されています。投資信託(投信)の基準価格は投資信託(投信)を購入したり解約したりする際の価格となります。こう考えると株価と似ていますが、株価と違う点は１日１回しか算出されない点です。 投資信託(投信)とは多くの投資家から資金を集めて株や債権などの有価証券で運用するものです。基準価格は１万円前後のものが多く、投資資金をあまり持たない個人でも気軽に購入することができます。投資信託(投信)が投資した有価証券が値上がりすれば投資信託(投信)の基準価格が上がります。 参考までに投資信託(投信)の...

• 投資信託と株式投資をガイド

  投資信託は多くの投資家から集めた資金をひとつにまとめて株や債権などに投資して運用するタイプの金融商品です。 貯金の利子がほとんど期待できない現在では投資信託の人気が非常に高まっており、多くの投資信託が発売されています。投資信託を購入する前に数ある投資信託を比較・分類することが重要です。 まず、投資対象により投資信託を比較・分類してみましょう。 投資信託は公社債投資信託と株式投資信託に大きく分類することができます。公社債投資信託は公社債のみに投資し、株式には一切投資しません。高いリターンは期待できませんが、リスクも少なく安定した資産運用が期待できます。 これに対して株式に投資している投資信託は、...